일리노이 소득세 계산기 (단일세율 4.95%, 2026년 면제액 $2,925, 급여 1회당 세액)

일리노이 주 소득세 계산기 쉽게 이해하기 — 개념과 원리

이 계산기는 일리노이 기준 소득과 인적공제 수로 2026년 미국 일리노이 주 소득세를 추정합니다. 세액, 실효세율, 인적공제액, 과세 순소득, 급여 1회당 세액, 일리노이 세후 소득을 보여 줍니다. 예산 계획, 원천징수 확인, 주별 실수령액 비교에 씁니다.

계산 방법

• 인적공제액 = $2,925 × 공제 수(2026년)
• 순소득 = 일리노이 기준 소득 − 인적공제액
• 세액 = 4.95% × 순소득
• 실효세율 = 세액 ÷ 기준 소득
• 급여 1회당 세액 = 연 세액 ÷ 급여 횟수

기준 소득은 연방 AGI에서 일리노이 가산·차감 항목을 반영한 금액입니다. 재산세 세액공제 같은 공제는 포함하지 않습니다.

원리

일리노이는 단일세율 소득세를 씁니다. 순소득 1달러마다 같은 4.95%가 붙습니다. 인적공제는 1인당 일정 금액을 보호하므로 실효세율은 4.95%보다 조금 낮고, 소득이 늘수록 4.95%에 가까워집니다. 공제액은 물가에 맞춰 조정되며 2026년에는 $2,850에서 $2,925로 올랐습니다. 고용주의 원천징수는 Form IL-W-4에 신고한 공제 수에 따라 달라지므로 실제 급여 공제액은 다를 수 있습니다.

예제 풀이

기본값은 기준 소득 $75,000, 공제 1개, 급여 26회입니다.

1. 인적공제액 = $2,925
2. 순소득 = 75,000 − 2,925 = $72,075
3. 세액 = 4.95% × 72,075 ≈ $3,568
4. 실효세율 = 3,568 ÷ 75,000 ≈ 4.76%
5. 급여 1회당 = 3,567.71 ÷ 26 ≈ $137.22, 일리노이 세후 소득 ≈ $71,432

결과 해석

세율이 단일하므로 소득이 $1,000 늘 때마다 일리노이 세금은 $49.50 늘어납니다. 급여명세서의 공제액과 급여 1회당 세액을 비교해 원천징수가 맞는지 확인하십시오. 연방 소득세, 사회보장세, 메디케어세는 별도이며 포함하지 않았습니다. 누진세인 캘리포니아와 달리 단일세율이라 소득이 달라져도 계산이 단순하고, 공제 수만 바꿔 넣으면 가족 상황에 따른 차이도 바로 볼 수 있습니다.

흔한 실수

• 일리노이 기준 소득 대신 세전 급여를 넣는 경우
• 배우자나 부양가족의 추가 공제를 빼먹는 경우
• 2026년에 2025년 공제액 $2,850을 쓰는 경우
• 원천징수가 정확히 같을 것으로 기대하는 경우(IL-W-4에 따라 다릅니다)

자주 묻는 질문

공제가 하나 늘면 세금은 얼마나 줄어드나요?

$2,925 × 4.95% ≈ $145만큼 줄어듭니다.

일리노이 소득세율은 얼마인가요?

순소득의 4.95% 단일세율입니다.

2026년 일리노이 인적공제는 얼마인가요?

공제 1개당 $2,925입니다.

일리노이에는 세율 구간이 있나요?

없습니다. 모든 개인 소득에 하나의 세율을 씁니다.

출처: Office of the Illinois Comptroller, Payroll Bulletin 1-26, "Illinois State Income Tax Exemptions – 2026" (5 Jan 2026)