홍라이프 계산기텍사스 세금 계산기 쉽게 이해하기 — 개념과 원리
텍사스주는 급여에 주 소득세를 부과하지 않지만, 주민은 연방 소득세, 판매세, 재산세를 냅니다. 이 계산기는 이 주요 세금을 함께 추정해 텍사스 가구의 전체 세 부담을 보여 줍니다.
계산 방법
- 텍사스 주 소득세 = 0
- 연방 소득세: 급여 − 표준공제(단독 16,100달러, 부부 합산 32,200달러)에 2026년 세율 구간 적용
- 판매세 = 과세 구매액 × (주 6.25% + 지방 최대 2%), 합산 최고 8.25%
- 재산세 = 주택 과세가액 × 지방 합산 세율
- 합계 = 연방세 + 판매세 + 재산세, 급여 대비 비율 = 합계 ÷ 급여
원리
주 정부는 학교, 도로, 공공 서비스 재원을 어떤 식으로든 마련해야 합니다. 텍사스는 소득세 대신 판매세와 재산세에 의존합니다. 그래서 소득과 관계없이 과세 상품을 많이 사거나 비싼 집을 가진 사람이 더 많이 냅니다. 텍사스가 소득세가 있는 주보다 실제로 싼지 판단하려면 소득세만이 아니라 전체 세금을 비교해야 합니다.
예제 풀이
기본값: 단독 신고, 급여 75,000달러, 과세 구매 25,000달러, 지방 판매세 2%, 주택 과세가액 300,000달러, 재산세율 1.8%
- 텍사스 주 소득세 = 0
- 연방세: 과세소득 75,000 − 16,100 = 58,900달러, 1,240 + 4,560 + 22% × 8,500 = 7,670달러
- 합산 판매세율 = 8.25%, 판매세 ≈ 2,063달러
- 재산세 = 300,000 × 1.8% = 5,400달러
- 합계 ≈ 15,133달러(급여의 20.2%), 남는 급여 ≈ 59,868달러
| 연간 급여 (USD) | 추정 세금 합계 (USD) |
|---|---|
| 18,750 | 7,728 |
| 37,500 | 9,783 |
| 56,250 | 12,033 |
| 75,000 | 15,133 |
| 93,750 | 19,258 |
| 112,500 | 23,383 |
| 150,000 | 32,197 |
결과 해석
집이 있다면 재산세가 텍사스에서 가장 큰 세금인 경우가 많습니다. 실거주 주택은 홈스테드 면제로 과세가액이 줄어 실제 고지액이 이 추정보다 낮을 수 있습니다. 세입자는 월세를 통해 재산세를 간접적으로 냅니다. 사회보장세와 메디케어세는 포함되지 않으며, 근로자는 급여의 약 7.65%를 추가로 냅니다.
흔한 실수
- 소득세가 없으니 전체 세금도 적다고 생각하는 경우
- 면제 후 과세가액 대신 시세를 넣는 경우
- 식료품처럼 면세되는 품목에도 판매세를 적용하는 경우
- 급여 원천 사회보험세를 잊는 경우
자주 묻는 질문
텍사스에는 주 소득세가 있나요?
없습니다. 개인 급여에 주 소득세를 부과하지 않습니다.
텍사스 판매세율은 얼마인가요?
주 세율 6.25%에 지방이 최대 2%를 더해 최고 8.25%입니다.
텍사스 재산세가 높은 이유는?
소득세가 없는 주에서 지방정부와 학교 재원의 주요 원천이기 때문입니다.
이주를 고민할 때 무엇을 비교해야 하나요?
소득세뿐 아니라 판매세, 재산세, 주택 가격, 보험료까지 합친 전체 생활비를 비교해야 합니다.
출처: Texas Comptroller of Public Accounts, Sales and Use Tax and Property Tax information · IRS, Rev. Proc. 2025-32 (2026 tax brackets and standard deduction)